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年収 ボーナス含むとは？平均賞与75万円の内訳と手取りの考え方

「年収 ボーナス含む」の意味を整理し、国税庁の令和7年分民間給与実態統計調査から平均給与487万円・平均賞与75万円の内訳を紹介。ボーナス込み年収から手取りを計算する方法、年収別の手取り目安、比較するときの注意点までまとめます。

キーワード: 年収 ボーナス含む
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「年収 ボーナス含む」の意味を整理する

求人票や面接で「年収」と聞いたとき、そこにボーナス（賞与）が含まれるかどうかで金額の意味は大きく変わります。一般的に、企業が提示する「年収」は月給12か月分に賞与を足した年間の総支給額（額面）を指し、税金や社会保険料が引かれる前の金額です。つまり「年収 ボーナス含む」と書かれていれば、月給だけを12倍した額ではなく、賞与を含めた1年間の支給総額だと考えて差し支えありません。

反対に「月給」だけが示されている場合は、賞与が別途支給されるのか、それとも月給に含まれないのかを必ず確認しましょう。なお国税庁の統計では、通勤手当などの非課税分は給与に含めない扱いです（nta.go.jp）。

年収（ボーナス含む）の内訳｜平均給与487万円・賞与75万円

国税庁が公表した令和7年分の民間給与実態統計調査によると、1年を通じて勤務した給与所得者5,163万人の平均給与は487万円で、前年から9万1,000円（1.9%）増加しました。男女別では男性597万円、女性342万円、雇用形態別では正社員（正職員）559万円、正社員以外210万円です（limo.media、nta.go.jp）。

この487万円の内訳は、平均給料・手当が412万円、平均賞与が75万円で、賞与が平均給与に占める割合は約18.2%です。平均的な会社員の年収は「月給ベースの給与＋ボーナス」で構成され、そのおよそ2割が賞与という計算になります（memorva.jp）。

区分平均給与平均賞与賞与割合
全体487万円75万円18.2%
男性597万円96万円19.2%
女性342万円47万円15.9%

金額はいずれも額面ベースの平均値であり、業種・企業規模・年齢によって差があります。

ボーナス込み年収から手取りを計算する手順

ボーナスを含む年収（額面）が分かったら、そこから手取りを概算できます。手取りは「額面 − 社会保険料 − 所得税 − 住民税」で求められ、一般的に額面の75〜85%程度が目安です（keisan-navi.jp）。

社会保険料は、協会けんぽの健康保険料（都道府県別、東京は9.85%で労使折半＝約4.925%）、厚生年金9.15%、雇用保険0.50%の合計で、40歳未満は年収の約14.60%、40歳以上は介護保険が加わり約15.41%が目安とされています。所得税は累進課税のため年収が高いほど負担割合が増え、給与総額に占める源泉徴収所得税の割合は全体で5.30%でした（dosai.jp）。

年収別の手取り目安（独身・扶養なし・40歳未満）

会社員・独身・扶養なし・賞与込み年収という条件での概算例です。実際の金額は健康保険組合や自治体、扶養の有無で変わります（keisan-navi.jp）。

額面年収（ボーナス込み）年間手取りの目安手取り率
300万円約241万円80.2%
400万円約317万円79.2%
500万円約392万円78.4%
600万円約465万円77.4%
700万円約530万円75.7%
800万円約594万円74.2%
1,000万円約725万円72.5%

自分の年収がどの水準にあるかは年収指数で、月々の手取りは手取り早見で確認できます。関連する解説は記事一覧から探せます。

ボーナス込み年収を見るときの3つの注意点

  1. 統計は「1年を通じて勤務した人」の平均：487万円は5,163万人の平均で、年の途中で入退社した人は含まれません。12月31日現在の給与所得者数は6,080万人であり、単純比較には注意が必要です（dosai.jp）。
  2. 賞与は業績・勤続・評価で変動する：平均賞与75万円はあくまで全体平均で、支給月数や支給時期は企業ごとに異なります。
  3. 額面と手取りを混同しない：賞与からも社会保険料と税金は差し引かれます。「年収 ボーナス含む」で示される金額は額面であることが一般的です。

よくある質問

Q. 年収にボーナスは含まれますか？

一般的に、企業が提示する「年収」は月給に賞与を加えた額面の年間支給額を指し、ボーナスを含む形で示されることが多いです。ただし月給のみを提示する求人もあるため、賞与の有無と支給月数は必ず確認しましょう。

Q. 平均賞与はいくらですか？

国税庁の令和7年分民間給与実態統計調査では、1年を通じて勤務した給与所得者の平均賞与は75万円（男性96万円・女性47万円）で、平均給与487万円に占める割合は約18.2%です。あくまで平均値であり、業種や企業規模で差があります。

Q. ボーナス込み年収500万円の手取りは？

独身・扶養なし・40歳未満・社会保険加入という条件の概算では、年間手取りは約392万円（手取り率78.4%程度）です。健康保険料率の都道府県差や住民税、扶養状況で変わります。

Q. ボーナスからも税金や社会保険料は引かれますか？

はい。賞与からも社会保険料と所得税（必要に応じて住民税）が差し引かれます。手取りは額面の75〜85%程度が目安とされていますが、個人差があります。

Q. 年収の壁はボーナスも含めて判定しますか？

所得税がかからない年収のラインは、令和8年分（2026年分）で178万円とされています。判定は年間の給与収入（ボーナスを含む総額）で行うのが基本です。税制は改正されるため、最新情報を確認してください。

よくある質問

年収にボーナスは含まれますか？

一般的に、企業が提示する「年収」は月給に賞与を加えた額面の年間支給額を指し、ボーナスを含む形で示されることが多いです。ただし月給のみを提示する求人もあるため、賞与の有無と支給月数は確認しましょう。

平均賞与はいくらですか？

国税庁の令和7年分民間給与実態統計調査では、1年を通じて勤務した給与所得者の平均賞与は75万円（男性96万円・女性47万円）で、平均給与487万円に占める割合は約18.2%です。あくまで平均値であり、業種や企業規模で差があります。

ボーナス込み年収500万円の手取りはいくらですか？

独身・扶養なし・40歳未満・社会保険加入という条件の概算では、年間手取りは約392万円（手取り率78.4%程度）です。健康保険料率の都道府県差や住民税、扶養状況によって変わります。

ボーナスからも税金や社会保険料は引かれますか？

はい。賞与からも社会保険料と所得税（必要に応じて住民税）が差し引かれます。手取りは額面の75〜85%程度が目安とされていますが、個人差があります。

年収の壁はボーナスも含めて判定しますか？

所得税がかからない年収のラインは、令和8年分（2026年分）で178万円とされています。判定は年間の給与収入（ボーナスを含む総額）で行うのが基本です。税制は改正されるため、最新情報を確認してください。

参考情報

関連ガイド

本記事の金額は公開統計や一般的な試算に基づく目安です。実際の手取りは社会保険・税法・扶養・居住地により異なります。重要な意思決定の前に、最新の公式情報や専門家の助言を確認してください。