ボーナス手取り平均はいくら？2025年の最新データと計算方法を解説

年収487万円から税金・社会保険料を引いた手取りの目安を解説">手取りは額面の何割？賞与から引かれる保険料・所得税と金額別の目安">ボーナス手取り平均の最新データ

ボーナス（賞与）の平均額は、国税庁の「令和7年分 民間給与実態統計調査」によると、1年を通じて勤務した給与所得者の平均賞与は75万円（前年比0.4％増）でした。男性は96万円、女性は47万円と、男女で差があります。また、厚生労働省の「毎月勤労統計調査」では、2025年の夏季賞与は42万6,337円、年末賞与は42万4,889円（事業所規模5人以上、支給した事業所の労働者1人あたり）と報告されています。

ただし、これらの数字は額面（税金・社会保険料を引く前） です。実際に手元に残る「手取り」は、これらから所得税・住民税・社会保険料が差し引かれた金額になります。

ボーナス手取りの計算方法

ボーナスの手取りは、額面から以下の項目が控除されます。

• 所得税：前月の給与や扶養家族数などで決まる税率（一般的には5～20％程度）
• 社会保険料：健康保険・厚生年金・雇用保険の合計で、額面の約14～15％（協会けんぽの場合、令和7年度の標準報酬月額に応じて変動）
• 住民税：前年の所得に基づく定額（ボーナスからは引かれない場合が多いが、自治体によっては特別徴収で引かれることもある）

例えば、額面50万円のボーナスの場合、社会保険料が約7万円、所得税が約2万円とすると、手取りは約41万円が目安です。ただし、個人の状況や会社の制度により異なるため、正確には給与明細で確認してください。

業種別のボーナス平均と手取りの違い

国税庁の調査では、業種によってボーナス額に大きな差があります。

• 金融業、保険業：平均賞与173万1千円
• 電気・ガス・熱供給・水道業：平均賞与は高い傾向
• 宿泊業、飲食サービス業：平均賞与16万8千円（前年比8.2％減）

業種によって手取りも大きく変わるため、自分の業界の平均と比較する際は、額面だけでなく控除後の手取りも意識しましょう。

ボーナス手取りを増やすポイント

手取りを増やすには、以下の方法が考えられます。

• ふるさと納税：寄付金控除で住民税が軽減され、翌年のボーナス時の住民税が減る可能性があります。
• iDeCo（個人型確定拠出年金）：掛金が全額所得控除になるため、所得税・住民税が減り、手取りが増える効果があります。
• 住宅ローン控除：該当する場合、年末調整で所得税が還付され、実質的な手取りが増えます。

ただし、これらはあくまで節税対策であり、無理のない範囲で行ってください。

ボーナス手取りの平均と自分の比較方法

自分のボーナスを平均と比べる際は、以下の手順がおすすめです。

1. 給与明細の「支給額（額面）」を確認する。
2. 1回分（夏または年末）か、1年分（夏＋年末）かを決める。
3. 国税庁の「平均賞与75万円」や厚生労働省の「夏42万6,337円・年末42万4,889円」と比較する。
4. 手取り額を知りたい場合は、控除後の金額を計算するか、明細の「差引支給額」を見る。

また、年収指数や手取り早見も参考にすると、自分の収入全体のバランスが把握しやすくなります。

よくある質問（FAQ）

Q1. ボーナスの手取りは額面の何割くらいですか？

一般的には、額面の約75～85％が手取りの目安です。社会保険料や所得税が引かれるため、額面が大きいほど控除額も増えます。

Q2. ボーナスから住民税は引かれますか？

多くの場合、住民税は毎月の給与から特別徴収されるため、ボーナスからは引かれません。ただし、自治体によってはボーナス時にまとめて徴収する場合もあるので、お住まいの自治体のルールを確認してください。

Q3. ボーナスが0円の会社もありますか？

はい。国税庁の調査では、正社員以外の平均賞与は低く、業種によっては賞与がない事業所もあります。厚生労働省の調査でも、賞与を支給した事業所の割合は夏73.4％、年末76.5％であり、約4分の1の事業所では支給されていません。

Q4. ボーナスの手取りを計算するツールはありますか？

国税庁の「源泉徴収税額表」や、民間の給与計算サイトでシミュレーションできます。また、記事一覧でも関連情報を紹介しています。

Q5. ボーナスの平均は毎年上がっていますか？

国税庁の調査では、令和7年分の平均賞与は75万円で前年比0.4％増と微増ですが、過去5年は増加傾向にあります。ただし、業種や企業規模によってばらつきがあります。

まとめ

2025年のボーナス手取り平均は、額面ベースで年間75万円（男性96万円、女性47万円）が目安です。手取りは額面の約75～85％になるため、実際に受け取る金額はさらに少なくなります。自分のボーナスを比較する際は、額面だけでなく手取りも意識し、節税対策を活用することで実質的な手取りを増やせる可能性があります。

最新の統計や詳しい計算方法は、国税庁や厚生労働省の公式サイト、または手取りナビでご確認ください。